La delincuencia organizada utiliza distintos métodos para legitimar capitales. Desconfía de quien se acerca ofreciéndote dinero en efectivo o alguna ganancia con el pretexto de evitarte la cola o ahorrarte tiempo.

De acuerdo a la circular SIB-DSB-INIF-16030 emitida por la Sudeban el 27 de septiembre de 2018, las instituciones financieras deben mantener el control y seguimiento a las transacciones realizadas con dinero en efectivo por los clientes y colaboradores bancarios.